各大銀行展開個(gè)人儲(chǔ)蓄用戶排查業(yè)務(wù)?央行辟謠

1、近日，網(wǎng)絡(luò)流傳所謂中國(guó)人民銀行網(wǎng)站發(fā)布“風(fēng)險(xiǎn)提示”的圖片（見下圖），稱我行將對(duì)全國(guó)地區(qū)各大銀行展開個(gè)人儲(chǔ)蓄用戶排查業(yè)務(wù)。我行嚴(yán)正聲明，此為假冒網(wǎng)頁(yè)散布謠言，性質(zhì)惡劣。互聯(lián)網(wǎng)不是法外之地，人民銀行對(duì)造謠、傳謠行為嚴(yán)厲譴責(zé)，并已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，將依法追究相關(guān)責(zé)任。

2、去年 網(wǎng)上流傳一則“央行”對(duì)全國(guó)地區(qū)各大銀行展開個(gè)人儲(chǔ)蓄用戶排查業(yè)務(wù)的“風(fēng)險(xiǎn)提示”截圖，“提示”中說：個(gè)人儲(chǔ)蓄50萬以上非固定在職人員，無納稅記錄的公司法人和行政人員將被排查。

3、中國(guó)人民銀行不開辦個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。中國(guó)人民銀行是1948年12月1日在華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上合并組成的。1983年9月，國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專門行使國(guó)家中央銀行職能。

4、中國(guó)人民銀行沒有開辦個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。中國(guó)人民銀行，簡(jiǎn)稱央行，是中華人民共和國(guó)的中央銀行，為國(guó)務(wù)院組成部門。在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。人民銀行是行政管理職能機(jī)構(gòu)，不盈利、不經(jīng)營(yíng)。

5、投訴由被投訴人實(shí)際經(jīng)營(yíng)地或者住所地縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門處理。對(duì)電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者以及通過自建網(wǎng)站、其他網(wǎng)絡(luò)服務(wù)銷售商品或者提供服務(wù)的電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)者的投訴，由其住所地縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門處理。對(duì)平臺(tái)內(nèi)經(jīng)營(yíng)者的投訴，由其實(shí)際經(jīng)營(yíng)地或者平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者住所地縣級(jí)市場(chǎng)監(jiān)管部門處理。

6、這就充分說明了是網(wǎng)點(diǎn)在查大額交易，為了做好反洗錢的排查工作。一位朋友之前招商銀行由于儲(chǔ)蓄卡綁定了刷卡機(jī)，連同信用卡一起封卡降額，所以要注意規(guī)范用卡，在今年央行嚴(yán)格監(jiān)管的趨勢(shì)下，各家銀行壓力都不小，結(jié)算卡盡量使用四大行借記卡較為穩(wěn)妥。不過從目前的情況來看，四大行并非絕對(duì)保險(xiǎn)。

銀行能看出員工征信造假嗎?

1、這兩年金融行業(yè)亂象頻生，監(jiān)管進(jìn)行更加嚴(yán)厲的政策和處罰，也是在情理之中。否則真的后面金融會(huì)亂成一鍋粥。所以，銀行肯定是可以看出來員工征信造假的。

2、銀行可能會(huì)看出員工征信造假。征信是指，將我國(guó)公民和企業(yè)從事金融活動(dòng)的信息收集起來，存儲(chǔ)在個(gè)人信用檔案中，并提供公開的查詢。征信活動(dòng)的產(chǎn)生源于信用交易的產(chǎn)生和發(fā)展。信用是以償還為條件的價(jià)值運(yùn)動(dòng)的特殊形式，包括貨幣借貸和商品賒銷等形式，如銀行信用、商業(yè)信用等。

3、能。個(gè)人征信系統(tǒng)全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，可通過央行個(gè)人征信報(bào)告在線查詢。相關(guān)部門可通過央行個(gè)人征信網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)獲取個(gè)人征信的所有記錄，包括：個(gè)人征信報(bào)告、個(gè)人征信匯總和個(gè)人征信提醒。因此，個(gè)人信用報(bào)告是透明的，不可篡改。如發(fā)現(xiàn)弄虛作假，舉報(bào)不僅將被判定為無效，還將承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

4、銀行是沒有權(quán)利去查員工個(gè)人征信的，但是銀行都會(huì)每個(gè)季度讓自己的員工去當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行或者是征信分公司去查詢自己的征信報(bào)告。

5、其實(shí)看是可以看到的，只不過他們沒必要這么做，畢竟都有數(shù)據(jù)可以查看，我們來具體分析一下吧。

銀行在收集個(gè)人金融信息時(shí)要遵循什么原則?

銀行在收集個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理原則，不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。同時(shí)，銀行業(yè)金融應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，對(duì)易發(fā)生個(gè)人金融信息泄露的環(huán)節(jié)進(jìn)行充分排查。央行要求，銀行業(yè)金融不得篡改、違法使用個(gè)人金融信息。

銀行在收集個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)確保遵循以下原則： **合法性與透明度**：銀行須依法收集個(gè)人信息，并向信息主體清晰說明收集信息的目的，確保過程的透明度。 **限制性與目的明確性**：銀行僅可收集為實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)目的必要的個(gè)人金融信息，并且使用這些信息的目的必須明確且特定。

銀行在收集個(gè)人金融信息時(shí)應(yīng)遵循以下原則如下：合法性和透明度：銀行應(yīng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)合法地收集個(gè)人金融信息，并對(duì)收集和使用信息的目的進(jìn)行明確說明，確保信息的收集過程透明。限制性和目的明確性：銀行應(yīng)僅收集與其業(yè)務(wù)目的相關(guān)的個(gè)人金融信息，并將收集的信息用于明確指定的目的，不得超出合理必要范圍。

合法，合理原則。在收集、保存、使用、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，確保信息安全，防止信息泄露和濫用；特別是在收集個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理原則，不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。

合法合理。個(gè)人金融信息指的是個(gè)人金融信息指的是金融機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)、保存?zhèn)€人信息以及金融交易信息來獲得的個(gè)人的相關(guān)信息，合法、合理原則是銀行個(gè)人金融信息收集應(yīng)遵循的兩個(gè)原則，銀行只有在必要時(shí)才收集個(gè)人金融信息。

銀行業(yè)金融在收集、保存、使用、對(duì)外提供個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)，確保信息安全，防止信息泄露和濫用。特別是在收集個(gè)人金融信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理原則，不得收集與業(yè)務(wù)無關(guān)的信息或采取不正當(dāng)方式收集信息。